Kuidas on su kass parem investor ehk minu aastalõpu tegemised

Orlando oli kodukass, kes aastal 2012 võitis aastapikkuse aktsiamängu võisteldes kolme finantseksperdiga. Kass tegi valikuid visates mänguhiire numbriväljale, kus iga number oli seotud valikus olevate aktsiatega. Kõik mängijad alustasid 8000$-ga ning eesmärk oli maksimeerida portfelli väärtus ühe aasta lõikes. Kord kolme kuu tagant said mängijad võimaluse vahetada aktsiaid. Orlando võitis tulemusega 8900$ lüües finantsekspertide meeskonda 600$-ga. Lähemalt võid lugeda siit Orlando (cat) Miks ma selle kassi loo siia panin? Sest kalendriaasta lõpu lävel ütleb mu kõhutunne, et ka minu kass oleks pannud kokku parema tootlusega portfelli kui ma ise. Aga õnneks on mul aega, sest kalendriaasta pole seotud minu investeerimisaastaga, mis lõpeb aprillis. See on äge, sest aastalõpu kokkuvõtet ei pea tegema teistega samal ajal (loe: ei pea häbisse jääma). Mõne päeva jooksul näete minutagi, kuidas ratsarikkad oma blogides praaseldavad 🙂

Möödunud perioodi põhiteemad:

1) Teenitud või teenimata sendid
2) Kogu perega kolmandas sambas
3) Peakas iduettevõtetest tulvil basseini
4) Esimesed sammud USA börsil
5) Baltic Horizon Fundi liitumine portfelliga
6) Lugemissoovitusi

Olen varemgi kirjutanud, et oleks vaja uut ja mugavamat tööriista, millega investeeringuid jälgida. Egas ma ise väga uskunud enam, et tegeleda viitsin, aga ennäe valmis ta sai! Viskan mõned ülevaatlikud pildid. Töötab tavalises excelis ja Google Drive vms baasil.

Praeguse tempoga kuluks saja tonnise (100.000€) portfelli saavutamiseks ca 8 aastat. Pean vähe rohkem pingutama. Panka röövida ei saa, sest kõik on tänapäeval maskides ja keegi ei usu, et päriselt tulid röövima. Seega tuleb esialgu ausalt raha teenida ja kasvatada.

Raha kojutoomise seisukohalt on olnud möödunud kuud üsna tagasihoidlikud. Prognoosi järgi võib ka detsember tulla aegade üks viletsamaid kuid. Meenutuseks, oktooobris lisandus 66,50€ tulusid ja novembris 67,58€. November oleks päris nutuseks jäänud, kuid Pfizer ja Baltic Horizon Fundi dividendid tõid kastanid tulest välja. Muidu on üldine seis selline, et 1/6 Mintose portfellist nälgib (taastub) niisama ega tooda praegu midagi. Ei ole hetkel tahtmist seal üldse midagi näppida. Põhisüüdlane muidugi poolakate Capital Service, kes hakkab vastavalt maksegraafikule alates veebruarist EUR64K kaupa võlga tagasi maksma. Õnneks on rongil hädalisi veel ning mõned neist kohe on veits vihasemad 🙂

Olen vahepeal juurde soetanud ka mõningaid väärtpabereid ja molekule ühest uuest varaklassist, mis otseselt ei maksa mulle mingit tulu, vaid toidavad väärtuskasvuga või on lihtsalt kasvufaasis. Trend portfellis on endiselt suunatud reformile, et vähendada traditsioonilise ühisrahastuse osakaalu ja suurendada väärtpabereid ja osalust. Mõistan, et rahavood võivad ajutiselt kahaneda, kuid investeerimisteekonnal on veel ropult kilomeetreid! Aega on.

Otsustasin detsembris teha otsa lahti ka iduettevõtetega. Lihtsalt selleks, et aru saada, kuidas need asjad töötavad, kuidas käib investorsuhtlus ja aruandlus. Remmelga Iff muidugi mainis, et EUR20K x 20 ettevõtet ehk min. mõistlik sisenemislävend 400000€ (kuula al. 54:30), aga noh jah, mis ma oskan kosta. Tahtsin lihtsalt siseneda teemasse ja nii läkski. Esimesena sattusin ohvriks sellisele ettevõttele nagu Handies Solutions OÜ ja seda läbi osaluspõhise rahakaasamise platvormi Fundwise. Paigutasin sinna idanema esimesed 100€. Lühidalt on tegu nutitelefoni äpi baasil teenusega, mis aitab sinu lähiümbruses leida vajaliku töö tegijad. No tahad näiteks, et keegi su kodu kiirelt korda teeks enne külaliste saabumist või on vaja anonüümselt tülikas naabri koer likvideerida. Teed äpi lahti ja vaatad, et ohooo naabertänavalt on ju Mati valmis seda tegema 10€ tunnis. Päris hea? Päris hitmani töö tegijaid pole veel äpis kohanud, aga no mine hullu tea . . . Väljavaateid ettevõttel nagu oleks?

Teine osaluspõhine investeering tuli nagu kaarleek isoleerimata triikraua juhtmest. Ega seal mingit due-diligence-i seekord taga polnud, sest p***etunne ütles, et on vaja võtta risk ja ruttu rongile hüpata. Tegu oli Funderbeam platvormi kaudu rahastatava kodumaise ettevõttega Mulieres, mis üritab teha väikest roherevolutsiooni keskendudes looduslikele pesu- ja puhastusvahenditele. Ja seda päriselt ca 99% ulatuses. Rongile tuli hüpata, sest eesrindlikud investorid Kristi ja Jaak asusid seda eest vedama. Tagantjärgi taustauuringut tehes ei pidanud ka pettuma. Probleem, mida tootega lahendatakse on täitsa olemas ja üliäge värk ühesõnaga. Kui huvitab, võid Mulierese teemal kuulata Investeerimisraadio podcasti. Sorry, unustasin mainida, sinna ka siis sümboolne sott eurot.

Pensioni sammaste teemal on pikaajalised otsused tehtud ja rohkem pole niipea torkida midagi vaja. Lühidalt on nii: kõikide perekonnaliikmete II ja III samba fondid on Tulevas (sh. lapse III sammas). Midagi välja kuskilt ei võta. Elame näeme. Muideks, teadsid mis on samba sünonüümid? Ühesõnaga, üks suur mälestus on see sammas.
mälestuskivi, mälestusmärk, mälestussammas, sammas, monument, mälestis • suurem mälestusmärkide rühm: memoriaal, memoriaalansambel, memoriaalkompleks
Kuidas sulle meeldiks \”pensionimälestus\” või \”kolmas pensionimälestis\”? 🙂
Pensioni tugisammas või alussammas oleks vähe soliidsem maakeelne väljend vist?

Aga nüüd sellest seigast, kuidas ma USA börsile jõudsin. Vana hea tõde on, et kui sa kord investeerimisega tegelema hakkad, siis võimalused tulevad ise su juurde ning sa hakkad neid rohkem märkama. Hiljaaegu oli käimas LHV-s ilmselt paljudele tuttav iga-aastane börsimäng \”Börsihai\”. Võtsin samuti mängust osa ja võistlesin eelkõige elukaaslase ja kassiga. Ja siis ühel hea päeval märkasin mänguaknas LHV pakkumist, et tee Börsihai mängu raames üks tehing USA börsil tasuta. Kammoon, muidugi tegin ära ja võtsin toona kõneainet pakkunud Pfizer Inc (PFE) aktsiaid 400€ eest. 14€-se tehingutasu tagus LHV kinni. Igati viisakas gigant, mis maksab ka 4%+ dividendi. Kas teadsid, et Xanax ja Viagra ongi Pfizeri brändid? Jah seesama Viagra, mida antakse imikutele, et laiendada kopsudes veresooni ja tagada nende efektiivsem töö. Või mis sa arvasid? Okei, back to facts:
• 150 aastat vana ettevõte
• Maailma suurim ravimitootja
• Vedas I ja II Maailasõjas eest valuvaigistite ja antibiootikumide tootmist (nt. jood, morfiin, kloroform, penitsilliin)
• Suurimat kasu teenib ettevõte vaktsiinide müügist
• Toodab ravimeid ja vaktsiine loomadele
• Panustab aktiivselt võitlusesse salaravimitega
• Suuruselt 49-s ettevõte maailmas Market Capi-iga $221 miljardit
• Alates 1880 toodab sidrunhapet (Coca-Cola, Pepsi jm karastusjoogid)

Vähe sellest, novembris teatas Pfizer Inc, et spin-offi käigus eraldub ettevõtte osa, mis saab nimeks Viatris (VTRS). Kõik Pfizeri osanikud said automaatselt ka Viatrise osanikeks. Sealhulgas mina. Misasi see spin-off on?

Kui börsi peale jutt läks, siis tutvustasin oma aktsiaportfellile ka sellist elukat nagu Baltic Horizon Fund (NHCBHFFT). Hetkel on mul teda õige pisut, kõigest 170€ eest, kuid kavatsen seda fondi juurde soetada ka edaspidi. Eelkõige selleks, et tekitada ühtlasemat rahavoogu aasta lõikes dividendide pealt. BHF dividendimäär on 8% aastas, ning dividendid makstakse välja kvartaalselt e. neli korda aastas. Kes huvitub, guugeldab seekord ise.

Lõpetuseks harituse teemal mõned lõigud. Ise soetasin viimati \”Aruka investori taskuraamatu\” ja \”Ettevõtjaks palgatöö kõrvalt\” (praegu saab Sirle raamatu kümpaga kätte muidu). Läbiloetuna võin kinnitada, et igat senti väärt raamatud.

Aga investeerimispompsud nagu mina ei ütle kunagi ära ka tasuta lugemisest. Püsilingi tasuta rahatarkuse e-raamatutele leiad Rahahundi insta profiili alt või Facebooki postitusest :